في إنجاز بارز لاعتماد الذكاء الاصطناعي في إدارة الثروات، لفتت شركتا Artificial Intelligence Risk, Inc. وFynancial, Inc. أنظار قطاع الاستشارات المالية من خلال مشروعهما المشترك "Fyn"، الذي فاز بجائزة "الأفضل في العرض" خلال مؤتمر Wealth Management EDGE 2025 الذي أُقيم في بوكا راتون، فلوريدا في 18 يونيو.
يمثل Fyn جيلاً جديداً من أدوات الذكاء الاصطناعي المصممة خصيصاً للمستشارين الماليين. وعلى عكس الأنظمة التقليدية التي تكتفي بالاستجابة للأوامر، يستطيع هذا المساعد الذكي الوكيل أن يدرك ويتعلم ويتخذ القرارات ويتصرف بشكل مستقل دون الحاجة لإشراف بشري دائم. يبسط النظام سير عمل المستشارين اليومي من خلال دمج بيانات الشركة وأنشطة العملاء وتكاملات المنصات في مركز قيادة واحد ذكي.
يمكن للمستشارين استخدام اللغة الطبيعية لطلب تلخيص الاجتماعات، واكتشاف الفرص الخاصة بالعملاء، وصياغة الرسائل، وتحديد المهام ذات الأولوية العالية، وإرسال الاتصالات. وصرح توم فيلدز، الرئيس التنفيذي لشركة Fynancial: "قمنا بتطوير Fyn للقضاء على التنقل المستمر والبحث وقوائم المهام التي تبطئ عمل المستشارين. هذا ليس مجرد ذكاء اصطناعي من أجل الذكاء الاصطناعي فقط، بل إن Fyn متصل بعمق مع البنية التقنية وسير العمل الخاص بالمستشار، مما يجعله واعياً للسياق، ومتوافقاً مع الأنظمة، وموجهاً نحو التنفيذ".
ما يميز Fyn في مشهد الذكاء الاصطناعي سريع التطور هو تركيزه على الحوكمة والمخاطر والامتثال والأمن السيبراني (GRCC). فقد تعاونت شركة Artificial Intelligence Risk، المتخصصة في حوكمة ومخاطر وامتثال الذكاء الاصطناعي، مع Fynancial لبناء وكلاء الذكاء الاصطناعي وتطبيق إطار أمان قوي يشمل الوصول بناءً على الأذونات، وتصفية الهلوسة، واختبار الوكلاء، والتحكم في البيانات الحساسة بناءً على الأدوار. يعالج هذا النهج المخاوف المتزايدة بشأن الذكاء الاصطناعي الوكيل في الخدمات المالية، حيث يجب أن تعمل الأنظمة المستقلة ضمن متطلبات تنظيمية صارمة.
تأتي هذه الجائزة في وقت محوري لقطاع الخدمات المالية. فوفقاً لأبحاث حديثة، من المتوقع أن ترتفع مشاريع الذكاء الاصطناعي الوكيل بنسبة 48% بحلول نهاية عام 2025، مع تصدر قطاع الخدمات المالية لمعدلات التبني. ومع ذلك، تشير الدراسات أيضاً إلى أن 78% من المؤسسات لا تثق دائماً في الذكاء الاصطناعي الوكيل، وأن 69% من مشاريع الذكاء الاصطناعي تفشل في الوصول إلى الاستخدام التشغيلي في الأعمال.
إن حصول Fyn على التقدير في مؤتمر Wealth Management EDGE 2025، أحد أبرز فعاليات القطاع والذي جمع أكثر من 2000 متخصص في إدارة الثروات، يُعد مؤشراً على تزايد قبول حلول الذكاء الاصطناعي الوكيل التي تعطي الأولوية للأمان والامتثال إلى جانب الابتكار. ومع توجه المستشارين الماليين بشكل متزايد نحو التكنولوجيا لتعزيز الإنتاجية وخدمة العملاء، قد يوفر نهج Fyn في الجمع بين قدرات الذكاء الاصطناعي المتقدمة وأطر الحوكمة القوية نموذجاً يُحتذى به لتبني الذكاء الاصطناعي المسؤول في القطاعات المنظمة.