Σε ένα σημαντικό ορόσημο για την υιοθέτηση της Τεχνητής Νοημοσύνης στη διαχείριση πλούτου, οι Artificial Intelligence Risk, Inc. και Fynancial, Inc. προσέλκυσαν το ενδιαφέρον του κλάδου των χρηματοοικονομικών συμβούλων με την κοινή τους πρωτοβουλία "Fyn", η οποία βραβεύτηκε ως "Best in Show" στο Wealth Management EDGE 2025, που πραγματοποιήθηκε στο Boca Raton της Φλόριντα στις 18 Ιουνίου.
Το Fyn αντιπροσωπεύει μια νέα γενιά εργαλείων ΤΝ ειδικά σχεδιασμένων για χρηματοοικονομικούς συμβούλους. Σε αντίθεση με τα συμβατικά συστήματα ΤΝ που απλώς ανταποκρίνονται σε ερωτήματα, αυτός ο πρακτορικός βοηθός ΤΝ μπορεί να αντιλαμβάνεται, να συλλογίζεται, να ενεργεί και να μαθαίνει αυτόνομα, χωρίς συνεχή ανθρώπινη καθοδήγηση. Το σύστημα απλοποιεί τις καθημερινές εργασίες των συμβούλων, συνδυάζοντας έξυπνα τα δεδομένα της εταιρείας, τη δραστηριότητα των πελατών και τις ενσωματώσεις πλατφορμών σε ένα ενιαίο κέντρο εντολών.
Οι σύμβουλοι μπορούν να χρησιμοποιούν φυσική γλώσσα για να ζητήσουν από το Fyn να συνοψίσει συναντήσεις, να αναδείξει ευκαιρίες που αφορούν συγκεκριμένους πελάτες, να συντάξει μηνύματα, να εντοπίσει εργασίες υψηλής προτεραιότητας και να αποστείλει επικοινωνίες. «Δημιουργήσαμε το Fyn για να εξαλείψουμε το συνεχές εναλλαγή, την αναζήτηση και τις λίστες εργασιών που επιβραδύνουν τους συμβούλους», εξήγησε ο Tom Fields, Διευθύνων Σύμβουλος της Fynancial. «Δεν πρόκειται απλώς για ΤΝ για χάρη της ΤΝ. Το Fyn είναι βαθιά συνδεδεμένο με το τεχνολογικό οικοσύστημα και τις ροές εργασίας του συμβούλου, καθιστώντας το ευαισθητοποιημένο στο πλαίσιο, συμβατό με τους κανονισμούς και προσανατολισμένο στη δράση.»
Αυτό που ξεχωρίζει το Fyn στο ταχέως εξελισσόμενο τοπίο της ΤΝ είναι η έμφαση στη διακυβέρνηση, τον κίνδυνο, τη συμμόρφωση και την κυβερνοασφάλεια (GRCC). Η Artificial Intelligence Risk, εταιρεία εξειδικευμένη στη GRCC για την ΤΝ, συνεργάστηκε με τη Fynancial για την ανάπτυξη των πρακτόρων ΤΝ και την υλοποίηση ενός ισχυρού πλαισίου ασφάλειας που περιλαμβάνει πρόσβαση βάσει αδειών, φιλτράρισμα παραισθήσεων, δοκιμές πρακτόρων και έλεγχο ρόλων σε ευαίσθητα δεδομένα. Αυτή η προσέγγιση ανταποκρίνεται στις αυξανόμενες ανησυχίες σχετικά με την πρακτορική ΤΝ στις χρηματοοικονομικές υπηρεσίες, όπου τα αυτόνομα συστήματα πρέπει να λειτουργούν εντός αυστηρών κανονιστικών απαιτήσεων.
Η βράβευση έρχεται σε μια κρίσιμη περίοδο για τον χρηματοοικονομικό τομέα. Σύμφωνα με πρόσφατες έρευνες, τα έργα πρακτορικής ΤΝ αναμένεται να αυξηθούν κατά 48% έως το τέλος του 2025, με τις χρηματοοικονομικές υπηρεσίες να ηγούνται στην υιοθέτηση. Ωστόσο, μελέτες δείχνουν επίσης ότι το 78% των οργανισμών δεν εμπιστεύονται πάντα την πρακτορική ΤΝ, ενώ το 69% των έργων ΤΝ αποτυγχάνουν να περάσουν σε επιχειρησιακή χρήση.
Η αναγνώριση του Fyn στο Wealth Management EDGE 2025, μία από τις κορυφαίες εκδηλώσεις του κλάδου που συγκέντρωσε πάνω από 2.000 επαγγελματίες διαχείρισης πλούτου, σηματοδοτεί την αυξανόμενη αποδοχή λύσεων πρακτορικής ΤΝ που δίνουν προτεραιότητα στην ασφάλεια και τη συμμόρφωση παράλληλα με την καινοτομία. Καθώς οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι στρέφονται όλο και περισσότερο στην τεχνολογία για την ενίσχυση της παραγωγικότητας και της εξυπηρέτησης πελατών, η προσέγγιση του Fyn, που συνδυάζει προηγμένες δυνατότητες ΤΝ με ισχυρά πλαίσια διακυβέρνησης, ενδέχεται να αποτελέσει πρότυπο για υπεύθυνη υιοθέτηση της ΤΝ σε ρυθμιζόμενους κλάδους.