Výnimočný míľnik v oblasti adopcie AI v správe majetku dosiahli spoločnosti Artificial Intelligence Risk, Inc. a Fynancial, Inc., ktoré upútali pozornosť finančno-poradenského odvetvia svojím spoločným projektom „Fyn“. Ten získal ocenenie „Best in Show“ na podujatí Wealth Management EDGE 2025 v Boca Raton na Floride dňa 18. júna.
Fyn predstavuje novú generáciu AI nástrojov špeciálne navrhnutých pre finančných poradcov. Na rozdiel od bežných AI systémov, ktoré len reagujú na podnety, tento agentický AI asistent dokáže samostatne vnímať, uvažovať, konať a učiť sa bez neustáleho ľudského dohľadu. Systém zjednodušuje každodenné pracovné postupy poradcov tým, že inteligentne spája firemné dáta, aktivity klientov a integrácie platforiem do jedného riadiaceho centra.
Poradcovia môžu používať prirodzený jazyk na to, aby Fynovi zadávali úlohy ako sumarizácia stretnutí, vyhľadávanie príležitostí špecifických pre klienta, tvorba správ, identifikácia prioritných úloh či odosielanie komunikácie. „Fyn sme vytvorili preto, aby sme odstránili prepínanie, vyhľadávanie a zoznamy úloh, ktoré poradcov spomaľujú,“ vysvetľuje Tom Fields, generálny riaditeľ spoločnosti Fynancial. „Nejde len o AI pre AI samotnú. Fyn je hlboko prepojený s technologickým ekosystémom a pracovnými postupmi poradcov, vďaka čomu je kontextovo uvedomelý, v súlade s predpismi a orientovaný na akciu.“
To, čo odlišuje Fyn v rýchlo sa vyvíjajúcom AI prostredí, je dôraz na riadenie, riziká, súlad s reguláciami a kybernetickú bezpečnosť (GRCC). Spoločnosť Artificial Intelligence Risk, ktorá sa špecializuje na AI GRCC, spolupracovala s Fynancial na vývoji AI agentov a implementácii robustného bezpečnostného rámca, ktorý zahŕňa prístup na základe oprávnení, filtrovanie halucinácií, testovanie agentov a riadenie prístupu k citlivým údajom podľa rolí. Tento prístup reaguje na rastúce obavy z agentickej AI vo finančných službách, kde autonómne systémy musia fungovať v rámci prísnych regulačných požiadaviek.
Ocenenie prichádza v kľúčovom období pre finančný sektor. Podľa nedávnych výskumov sa očakáva, že počet agentických AI projektov vzrastie do konca roka 2025 o 48 %, pričom finančné služby patria medzi lídrov v adopcii. Štúdie však zároveň ukazujú, že 78 % organizácií agentickej AI vždy nedôveruje a 69 % AI projektov sa nedostane do reálnej prevádzky.
Uznanie Fynu na Wealth Management EDGE 2025, jednom z najvýznamnejších podujatí v odvetví, ktoré spojilo viac ako 2 000 profesionálov v oblasti správy majetku, signalizuje rastúce prijatie agentických AI riešení, ktoré kladú dôraz na bezpečnosť a súlad popri inováciách. Keďže finanční poradcovia čoraz viac hľadajú technológie na zvýšenie produktivity a zlepšenie služieb klientom, prístup Fynu, ktorý kombinuje pokročilé AI schopnosti s robustnými rámcami riadenia, môže slúžiť ako vzor pre zodpovednú adopciu AI v regulovaných odvetviach.