في إنجاز بارز لاعتماد الذكاء الاصطناعي في إدارة الثروات، لفتت شركتا Artificial Intelligence Risk, Inc. وFynancial, Inc. أنظار قطاع الاستشارات المالية من خلال مشروعهما المشترك "Fyn"، الذي حصد جائزة "الأفضل في العرض" خلال فعالية Wealth Management EDGE 2025 التي أقيمت في بوكا راتون، فلوريدا في 18 يونيو.
يمثل Fyn جيلاً جديداً من أدوات الذكاء الاصطناعي المصممة خصيصاً للمستشارين الماليين. وعلى عكس الأنظمة التقليدية التي تكتفي بالاستجابة للأوامر، يتمتع هذا المساعد الذكي بقدرة مستقلة على الإدراك، والتفكير، والعمل، والتعلم دون الحاجة لتوجيه بشري مستمر. ويسهّل النظام سير العمل اليومي للمستشارين من خلال دمج بيانات الشركة ونشاط العملاء وتكاملات المنصات في مركز قيادة واحد ذكي.
يمكن للمستشارين استخدام اللغة الطبيعية لطلب تلخيص الاجتماعات من Fyn، أو استكشاف فرص مخصصة للعملاء، أو صياغة الرسائل، أو تحديد المهام ذات الأولوية العالية، أو إرسال الاتصالات. وصرّح توم فيلدز، الرئيس التنفيذي لشركة Fynancial: "قمنا بتطوير Fyn للقضاء على التنقل المستمر والبحث وقوائم المهام التي تبطئ عمل المستشارين. هذا ليس مجرد ذكاء اصطناعي لمجرد الذكاء الاصطناعي، بل Fyn متصل بعمق بأنظمة وتقنيات المستشار، ما يجعله مدركاً للسياق، ومتوافقاً مع اللوائح، وموجهاً نحو التنفيذ".
ما يميز Fyn في مشهد الذكاء الاصطناعي المتطور بسرعة هو تركيزه على الحوكمة والمخاطر والامتثال والأمن السيبراني (GRCC). فقد تعاونت شركة Artificial Intelligence Risk، المتخصصة في GRCC للذكاء الاصطناعي، مع Fynancial لبناء الوكلاء الذكيين وتطبيق إطار أمان قوي يشمل الوصول القائم على الأذونات، وتصفية الهلوسات، واختبار الوكلاء، والتحكم في الأدوار للبيانات الحساسة. ويعالج هذا النهج المخاوف المتزايدة بشأن الذكاء الاصطناعي الوكيل في الخدمات المالية، حيث يجب أن تعمل الأنظمة المستقلة ضمن متطلبات تنظيمية صارمة.
تأتي هذه الجائزة في وقت محوري لقطاع الخدمات المالية. ووفقاً لأبحاث حديثة، من المتوقع أن ترتفع مشاريع الذكاء الاصطناعي الوكيل بنسبة 48% بحلول نهاية عام 2025، مع تصدر الخدمات المالية قطاعات التبني. إلا أن الدراسات تشير أيضاً إلى أن 78% من المؤسسات لا تثق دائماً في الذكاء الاصطناعي الوكيل، وأن 69% من مشاريع الذكاء الاصطناعي تفشل في الوصول إلى الاستخدام التشغيلي الفعلي.
إن حصول Fyn على التقدير خلال فعالية Wealth Management EDGE 2025، إحدى أبرز فعاليات القطاع التي جمعت أكثر من 2000 متخصص في إدارة الثروات، يُعد مؤشراً على تزايد قبول حلول الذكاء الاصطناعي الوكيل التي تعطي الأولوية للأمان والامتثال إلى جانب الابتكار. ومع تزايد توجه المستشارين الماليين نحو التكنولوجيا لتعزيز الإنتاجية وخدمة العملاء، قد يوفر نهج Fyn في الجمع بين قدرات الذكاء الاصطناعي المتقدمة وأطر الحوكمة المتينة نموذجاً يُحتذى به لاعتماد الذكاء الاصطناعي المسؤول في القطاعات الخاضعة للتنظيم.