V důležitém milníku pro adopci AI v oblasti správy majetku upoutaly společnosti Artificial Intelligence Risk, Inc. a Fynancial, Inc. pozornost finančně-poradenského sektoru svým společným projektem „Fyn“, který získal ocenění „Best in Show“ na akci Wealth Management EDGE 2025 v Boca Raton na Floridě dne 18. června.
Fyn představuje novou generaci AI nástrojů určených speciálně pro finanční poradce. Na rozdíl od běžných AI systémů, které pouze reagují na zadané podněty, dokáže tento agentní AI asistent samostatně vnímat, uvažovat, jednat a učit se bez neustálého lidského dohledu. Systém zjednodušuje každodenní pracovní postupy poradců tím, že inteligentně kombinuje firemní data, aktivity klientů a integrace platforem do jednoho řídicího centra.
Poradci mohou Fynovi zadávat úkoly v přirozeném jazyce – například shrnout schůzky, vyhledat příležitosti specifické pro klienta, připravit zprávy, identifikovat prioritní úkoly nebo odesílat komunikaci. „Fyn jsme vytvořili proto, abychom odstranili neustálé přepínání, vyhledávání a seznamy úkolů, které poradce zpomalují,“ vysvětluje Tom Fields, generální ředitel společnosti Fynancial. „Nejde jen o AI pro AI samotnou. Fyn je hluboce propojený s technologickým zázemím a pracovními postupy poradce, což z něj činí kontextově uvědomělý, v souladu s předpisy a orientovaný na akci.“
To, co Fyn odlišuje v rychle se vyvíjejícím světě AI, je důraz na správu, rizika, soulad s předpisy a kybernetickou bezpečnost (GRCC). Společnost Artificial Intelligence Risk, specializující se na AI GRCC, uzavřela partnerství s Fynancial za účelem vývoje AI agentů a implementace robustního bezpečnostního rámce zahrnujícího přístup na základě oprávnění, filtrování halucinací, testování agentů a řízení přístupu k citlivým datům podle rolí. Tento přístup reaguje na rostoucí obavy ohledně agentní AI ve finančních službách, kde musí autonomní systémy fungovat v rámci přísných regulatorních požadavků.
Ocenění přichází v klíčovém období pro finanční sektor. Podle nedávných výzkumů se očekává, že počet projektů agentní AI vzroste do konce roku 2025 o 48 %, přičemž finanční služby patří mezi odvětví, která vedou v adopci. Studie však zároveň ukazují, že 78 % organizací agentní AI vždy nedůvěřuje a 69 % AI projektů se nikdy nedostane do běžného provozu.
Ocenění Fynu na Wealth Management EDGE 2025, jedné z předních akcí v oboru, která přilákala více než 2 000 profesionálů v oblasti správy majetku, signalizuje rostoucí přijetí agentních AI řešení, která kladou důraz na bezpečnost a soulad s předpisy vedle inovací. Jak finanční poradci stále více hledají technologie pro zvýšení produktivity a kvality služeb klientům, přístup Fynu, který kombinuje pokročilé AI schopnosti s robustními rámci správy, může sloužit jako vzor pro odpovědnou adopci AI v regulovaných odvětvích.