En un hito significativo para la adopción de la inteligencia artificial en la gestión patrimonial, Artificial Intelligence Risk, Inc. y Fynancial, Inc. han captado la atención de la industria del asesoramiento financiero con su proyecto conjunto 'Fyn', que fue galardonado con el premio 'Best in Show' en Wealth Management EDGE 2025, celebrado en Boca Ratón, Florida, el 18 de junio.
Fyn representa una nueva generación de herramientas de IA diseñadas específicamente para asesores financieros. A diferencia de los sistemas de IA convencionales que simplemente responden a indicaciones, este asistente de IA agéntica puede percibir, razonar, actuar y aprender de forma autónoma, sin necesidad de supervisión humana constante. El sistema simplifica las tareas diarias del asesor al combinar de manera inteligente los datos de la firma, la actividad de los clientes y las integraciones de plataformas en un único centro de mando.
Los asesores pueden utilizar lenguaje natural para pedir a Fyn que resuma reuniones, identifique oportunidades específicas para clientes, redacte mensajes, señale tareas prioritarias y envíe comunicaciones. "Creamos Fyn para eliminar el cambio constante entre aplicaciones, las búsquedas y las listas de tareas que ralentizan a los asesores", explicó Tom Fields, CEO de Fynancial. "No se trata solo de IA por el simple hecho de tener IA. Fyn está profundamente conectado con el ecosistema tecnológico y los flujos de trabajo del asesor, lo que lo hace consciente del contexto, conforme a la normativa y orientado a la acción".
Lo que distingue a Fyn en el dinámico panorama de la IA es su enfoque en la gobernanza, el riesgo, el cumplimiento y la ciberseguridad (GRCC). Artificial Intelligence Risk, una empresa especializada en GRCC de IA, se asoció con Fynancial para desarrollar los agentes de IA e implementar un sólido marco de seguridad que incluye acceso basado en permisos, filtrado de alucinaciones, pruebas de agentes y control de acceso basado en roles sobre datos sensibles. Este enfoque responde a la creciente preocupación sobre la IA agéntica en los servicios financieros, donde los sistemas autónomos deben operar bajo estrictos requisitos regulatorios.
El premio llega en un momento crucial para el sector de los servicios financieros. Según investigaciones recientes, se espera que los proyectos de IA agéntica aumenten un 48% para finales de 2025, siendo los servicios financieros uno de los sectores líderes en adopción. Sin embargo, los estudios también indican que el 78% de las organizaciones no confían siempre en la IA agéntica y que el 69% de los proyectos de IA no llegan a implementarse en operaciones empresariales.
El reconocimiento de Fyn en Wealth Management EDGE 2025, uno de los eventos más destacados del sector y que reunió a más de 2.000 profesionales de la gestión patrimonial, señala una creciente aceptación de las soluciones de IA agéntica que priorizan la seguridad y el cumplimiento normativo junto con la innovación. A medida que los asesores financieros recurren cada vez más a la tecnología para mejorar la productividad y el servicio al cliente, el enfoque de Fyn, que combina capacidades avanzadas de IA con sólidos marcos de gobernanza, puede servir de modelo para una adopción responsable de la IA en sectores regulados.