Dans une étape marquante pour l’adoption de l’IA en gestion de patrimoine, Artificial Intelligence Risk, Inc. et Fynancial, Inc. ont attiré l’attention de l’industrie du conseil financier avec leur coentreprise « Fyn », qui a remporté le prix « Meilleur de l’exposition » lors de Wealth Management EDGE 2025 à Boca Raton, en Floride, le 18 juin.
Fyn représente une nouvelle génération d’outils d’IA conçus spécifiquement pour les conseillers financiers. Contrairement aux systèmes d’IA conventionnels qui se contentent de répondre à des requêtes, cet assistant IA agentique peut percevoir, raisonner, agir et apprendre de façon autonome, sans supervision humaine constante. Le système simplifie les flux de travail quotidiens des conseillers en combinant intelligemment les données de l’entreprise, l’activité des clients et les intégrations de plateformes dans un seul centre de commande.
Les conseillers peuvent utiliser le langage naturel pour demander à Fyn de résumer des réunions, mettre en évidence des opportunités spécifiques à un client, rédiger des messages, identifier les tâches prioritaires et envoyer des communications. « Nous avons créé Fyn pour éliminer les allers-retours, les recherches et les listes de tâches qui ralentissent les conseillers », explique Tom Fields, PDG de Fynancial. « Ce n’est pas simplement de l’IA pour l’IA. Fyn est profondément intégré à l’écosystème technologique et aux flux de travail du conseiller, ce qui le rend contextuel, conforme et orienté vers l’action. »
Ce qui distingue Fyn dans le paysage en rapide évolution de l’IA, c’est son accent sur la gouvernance, le risque, la conformité et la cybersécurité (GRCC). Artificial Intelligence Risk, une firme spécialisée en GRCC appliquée à l’IA, s’est associée à Fynancial pour développer les agents IA et mettre en place un cadre de sécurité robuste comprenant un accès basé sur les permissions, un filtrage des hallucinations, des tests d’agents et un contrôle des rôles pour les données sensibles. Cette approche répond aux préoccupations croissantes concernant l’IA agentique dans les services financiers, où les systèmes autonomes doivent fonctionner dans le respect de réglementations strictes.
Ce prix survient à un moment charnière pour le secteur des services financiers. Selon des recherches récentes, les projets d’IA agentique devraient augmenter de 48 % d’ici la fin de 2025, les services financiers figurant parmi les secteurs en tête de l’adoption. Cependant, les études indiquent également que 78 % des organisations n’ont pas toujours confiance en l’IA agentique, et que 69 % des projets d’IA n’atteignent pas l’étape de l’utilisation opérationnelle en entreprise.
La reconnaissance de Fyn lors de Wealth Management EDGE 2025, l’un des principaux événements de l’industrie qui a réuni plus de 2 000 professionnels de la gestion de patrimoine, témoigne de l’acceptation croissante de solutions d’IA agentique qui priorisent la sécurité et la conformité tout en favorisant l’innovation. Alors que les conseillers financiers cherchent de plus en plus à la technologie pour accroître leur productivité et améliorer le service à la clientèle, l’approche de Fyn, qui allie capacités avancées d’IA et cadres de gouvernance solides, pourrait servir de modèle pour une adoption responsable de l’IA dans les industries réglementées.