Dans une étape majeure pour l’adoption de l’IA dans la gestion de patrimoine, Artificial Intelligence Risk, Inc. et Fynancial, Inc. ont attiré l’attention du secteur du conseil financier avec leur coentreprise « Fyn », récompensée par le prix « Best in Show » lors du Wealth Management EDGE 2025 à Boca Raton, en Floride, le 18 juin.
Fyn incarne une nouvelle génération d’outils d’IA spécifiquement conçus pour les conseillers financiers. Contrairement aux systèmes d’IA classiques qui se contentent de répondre à des requêtes, cet assistant IA agentique est capable de percevoir, raisonner, agir et apprendre de manière autonome, sans supervision humaine constante. Le système simplifie les tâches quotidiennes des conseillers en combinant intelligemment données d’entreprise, activité client et intégrations de plateformes dans un centre de commande unique.
Les conseillers peuvent utiliser le langage naturel pour demander à Fyn de résumer des réunions, faire remonter des opportunités spécifiques à un client, rédiger des messages, identifier les tâches prioritaires et envoyer des communications. « Nous avons conçu Fyn pour éliminer les allers-retours, les recherches et les listes de tâches qui ralentissent les conseillers », explique Tom Fields, PDG de Fynancial. « Ce n’est pas de l’IA pour l’IA. Fyn est profondément intégré à l’écosystème technologique et aux flux de travail du conseiller, ce qui le rend contextuel, conforme et orienté vers l’action. »
Ce qui distingue Fyn dans le paysage en pleine évolution de l’IA, c’est son accent sur la gouvernance, le risque, la conformité et la cybersécurité (GRCC). Artificial Intelligence Risk, une société spécialisée dans la GRCC appliquée à l’IA, s’est associée à Fynancial pour concevoir les agents IA et mettre en place un cadre de sécurité robuste incluant des accès basés sur les autorisations, un filtrage des hallucinations, des tests d’agents et un contrôle des données sensibles basé sur les rôles. Cette approche répond aux préoccupations croissantes concernant l’IA agentique dans les services financiers, où les systèmes autonomes doivent fonctionner dans le respect de réglementations strictes.
Cette distinction intervient à un moment charnière pour le secteur financier. Selon des recherches récentes, les projets d’IA agentique devraient augmenter de 48 % d’ici la fin 2025, les services financiers figurant parmi les secteurs moteurs de cette adoption. Toutefois, les études révèlent également que 78 % des organisations n’accordent pas toujours leur confiance à l’IA agentique, et que 69 % des projets d’IA n’atteignent pas le stade de l’exploitation opérationnelle.
La reconnaissance de Fyn lors du Wealth Management EDGE 2025, l’un des événements majeurs du secteur réunissant plus de 2 000 professionnels de la gestion de patrimoine, témoigne de l’acceptation croissante de solutions d’IA agentique qui placent la sécurité et la conformité au même niveau que l’innovation. Alors que les conseillers financiers se tournent de plus en plus vers la technologie pour accroître leur productivité et la qualité du service client, l’approche de Fyn, qui associe capacités avancées d’IA et cadres de gouvernance robustes, pourrait servir de modèle pour une adoption responsable de l’IA dans les secteurs réglementés.