वेल्थ मैनेजमेंट में एआई अपनाने के क्षेत्र में एक महत्वपूर्ण उपलब्धि के रूप में, आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस रिस्क, इंक. और फाइनेंशियल, इंक. ने अपने संयुक्त उद्यम "फिन" के साथ वित्तीय सलाहकार उद्योग का ध्यान आकर्षित किया है, जिसे 18 जून को बोका रैटन, फ्लोरिडा में आयोजित वेल्थ मैनेजमेंट EDGE 2025 में "बेस्ट इन शो" पुरस्कार से नवाजा गया।
फिन वित्तीय सलाहकारों के लिए विशेष रूप से डिज़ाइन किए गए एआई टूल्स की नई पीढ़ी का प्रतिनिधित्व करता है। पारंपरिक एआई सिस्टम्स के विपरीत, जो केवल प्रॉम्प्ट्स का जवाब देते हैं, यह एजेंटिक एआई असिस्टेंट स्वतंत्र रूप से देख सकता है, तर्क कर सकता है, कार्य कर सकता है और बिना निरंतर मानवीय मार्गदर्शन के सीख सकता है। यह सिस्टम फर्म डेटा, क्लाइंट गतिविधि और प्लेटफॉर्म इंटीग्रेशन को बुद्धिमानी से एक कमांड सेंटर में एकीकृत कर सलाहकारों के रोजमर्रा के कार्यों को सरल बनाता है।
सलाहकार प्राकृतिक भाषा में फिन से मीटिंग्स का सारांश तैयार करने, क्लाइंट-विशिष्ट अवसर खोजने, संदेश ड्राफ्ट करने, उच्च प्राथमिकता वाले कार्यों की पहचान करने और संचार भेजने के लिए कह सकते हैं। फाइनेंशियल के सीईओ टॉम फील्ड्स ने कहा, "हमने फिन को उन टॉगलिंग, सर्चिंग और टास्क लिस्ट्स को खत्म करने के लिए बनाया है, जो सलाहकारों की गति को धीमा कर देते हैं। यह सिर्फ एआई के लिए एआई नहीं है। फिन सलाहकार के टेक स्टैक और वर्कफ्लो से गहराई से जुड़ा है, जिससे यह संदर्भ-संपन्न, अनुपालन योग्य और क्रियाशील बनता है।"
तेजी से विकसित हो रहे एआई परिदृश्य में फिन को जो अलग बनाता है, वह है गवर्नेंस, रिस्क, कंप्लायंस और साइबर सुरक्षा (GRCC) पर इसका विशेष जोर। एआई GRCC में विशेषज्ञता रखने वाली आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस रिस्क ने फाइनेंशियल के साथ मिलकर एआई एजेंट्स का निर्माण किया और एक मजबूत सुरक्षा ढांचा लागू किया, जिसमें अनुमति-आधारित एक्सेस, हल्यूसिनेशन फ़िल्टरिंग, एजेंट परीक्षण और संवेदनशील डेटा पर भूमिका-आधारित नियंत्रण शामिल है। यह दृष्टिकोण वित्तीय सेवाओं में एजेंटिक एआई को लेकर बढ़ती चिंताओं का समाधान करता है, जहां स्वायत्त सिस्टम्स को सख्त नियामक आवश्यकताओं के भीतर काम करना होता है।
यह पुरस्कार वित्तीय सेवा उद्योग के लिए एक महत्वपूर्ण समय पर आया है। हालिया शोध के अनुसार, 2025 के अंत तक एजेंटिक एआई परियोजनाओं में 48% की वृद्धि की उम्मीद है, जिसमें वित्तीय सेवाएं अग्रणी क्षेत्रों में शामिल हैं। हालांकि, अध्ययनों से यह भी पता चलता है कि 78% संगठन हमेशा एजेंटिक एआई पर भरोसा नहीं करते, और 69% एआई परियोजनाएं व्यावसायिक संचालन में नहीं पहुंच पातीं।
वेल्थ मैनेजमेंट EDGE 2025 में फिन को मिला सम्मान—जो उद्योग के प्रमुख आयोजनों में से एक है और जिसमें 2,000 से अधिक वेल्थ मैनेजमेंट पेशेवर शामिल हुए—यह संकेत देता है कि सुरक्षा और अनुपालन को प्राथमिकता देने वाले एजेंटिक एआई समाधानों की स्वीकृति बढ़ रही है। जैसे-जैसे वित्तीय सलाहकार उत्पादकता और ग्राहक सेवा बढ़ाने के लिए तकनीक की ओर रुख कर रहे हैं, वैसे-वैसे फिन की उन्नत एआई क्षमताओं को मजबूत गवर्नेंस ढांचे के साथ जोड़ने की रणनीति, विनियमित उद्योगों में जिम्मेदार एआई अपनाने के लिए एक आदर्श मॉडल प्रस्तुत कर सकती है।