Num marco significativo para a adoção de IA na gestão de patrimónios, a Artificial Intelligence Risk, Inc. e a Fynancial, Inc. captaram a atenção do setor de consultoria financeira com a sua joint venture "Fyn", distinguida com o prémio "Best in Show" na Wealth Management EDGE 2025, em Boca Raton, Florida, a 18 de junho.
O Fyn representa uma nova geração de ferramentas de IA concebidas especificamente para consultores financeiros. Ao contrário dos sistemas de IA convencionais, que apenas respondem a comandos, este assistente de IA agente consegue perceber, raciocinar, agir e aprender de forma autónoma, sem necessidade de orientação humana constante. O sistema simplifica os fluxos de trabalho diários dos consultores ao combinar de forma inteligente dados da empresa, atividade dos clientes e integrações de plataformas num único centro de comando.
Os consultores podem utilizar linguagem natural para pedir ao Fyn que resuma reuniões, identifique oportunidades específicas para clientes, redija mensagens, aponte tarefas prioritárias e envie comunicações. "Criámos o Fyn para eliminar as alternâncias, pesquisas e listas de tarefas que atrasam os consultores", explicou Tom Fields, CEO da Fynancial. "Isto não é apenas IA por ser IA. O Fyn está profundamente integrado no ecossistema tecnológico e nos fluxos de trabalho do consultor, tornando-o contextual, conforme e orientado para a ação."
O que distingue o Fyn no panorama em rápida evolução da IA é a sua ênfase na governação, risco, conformidade e cibersegurança (GRCC). A Artificial Intelligence Risk, uma empresa especializada em GRCC de IA, associou-se à Fynancial para desenvolver os agentes de IA e implementar uma estrutura de segurança robusta, que inclui acesso baseado em permissões, filtragem de alucinações, testes de agentes e controlo de acesso a dados sensíveis com base em funções. Esta abordagem responde às crescentes preocupações com a IA agente nos serviços financeiros, onde sistemas autónomos têm de operar sob requisitos regulatórios rigorosos.
O prémio surge num momento crucial para o setor dos serviços financeiros. Segundo estudos recentes, prevê-se que os projetos de IA agente aumentem 48% até ao final de 2025, sendo os serviços financeiros um dos setores que lideram a adoção. No entanto, os estudos também indicam que 78% das organizações nem sempre confiam na IA agente e que 69% dos projetos de IA não chegam a ser utilizados operacionalmente.
O reconhecimento do Fyn na Wealth Management EDGE 2025, um dos principais eventos do setor que reuniu mais de 2.000 profissionais de gestão de patrimónios, sinaliza uma crescente aceitação de soluções de IA agente que priorizam a segurança e a conformidade, a par da inovação. À medida que os consultores financeiros procuram cada vez mais a tecnologia para aumentar a produtividade e o serviço ao cliente, a abordagem do Fyn, que alia capacidades avançadas de IA a estruturas robustas de governação, pode servir de modelo para uma adoção responsável de IA em setores regulados.