En un hito significativo para la adopción de la IA en la gestión patrimonial, Artificial Intelligence Risk, Inc. y Fynancial, Inc. han captado la atención de la industria de asesoría financiera con su proyecto conjunto "Fyn", el cual fue galardonado con el premio "Best in Show" en Wealth Management EDGE 2025 en Boca Ratón, Florida, el 18 de junio.
Fyn representa una nueva generación de herramientas de IA diseñadas específicamente para asesores financieros. A diferencia de los sistemas de IA convencionales que solo responden a indicaciones, este asistente de IA agéntica puede percibir, razonar, actuar y aprender de manera independiente, sin necesidad de supervisión humana constante. El sistema simplifica los flujos de trabajo diarios de los asesores al combinar de manera inteligente los datos de la firma, la actividad de los clientes y las integraciones de plataformas en un solo centro de comando.
Los asesores pueden utilizar lenguaje natural para pedirle a Fyn que resuma reuniones, identifique oportunidades específicas para clientes, redacte mensajes, señale tareas prioritarias y envíe comunicaciones. "Creamos Fyn para eliminar los cambios de pantalla, las búsquedas y las listas de tareas que ralentizan a los asesores", explicó Tom Fields, director general de Fynancial. "Esto no es solo IA por el simple hecho de tener IA. Fyn está profundamente conectado con el ecosistema tecnológico y los flujos de trabajo del asesor, lo que lo hace consciente del contexto, conforme a las regulaciones y orientado a la acción".
Lo que distingue a Fyn en el acelerado panorama de la IA es su enfoque en gobernanza, riesgo, cumplimiento y ciberseguridad (GRCC). Artificial Intelligence Risk, una firma especializada en GRCC para IA, se asoció con Fynancial para desarrollar los agentes de IA e implementar un sólido marco de seguridad que incluye acceso basado en permisos, filtrado de alucinaciones, pruebas de agentes y control por roles sobre datos sensibles. Este enfoque responde a las crecientes preocupaciones sobre la IA agéntica en servicios financieros, donde los sistemas autónomos deben operar bajo estrictos requisitos regulatorios.
El reconocimiento llega en un momento crucial para la industria de servicios financieros. Según investigaciones recientes, se espera que los proyectos de IA agéntica aumenten un 48% para finales de 2025, siendo los servicios financieros uno de los sectores líderes en adopción. Sin embargo, los estudios también indican que el 78% de las organizaciones no siempre confían en la IA agéntica y que el 69% de los proyectos de IA no logran implementarse en operaciones empresariales.
El reconocimiento de Fyn en Wealth Management EDGE 2025, uno de los eventos más importantes de la industria que reunió a más de 2,000 profesionales de la gestión patrimonial, señala una creciente aceptación de las soluciones de IA agéntica que priorizan la seguridad y el cumplimiento junto con la innovación. A medida que los asesores financieros buscan cada vez más la tecnología para mejorar la productividad y el servicio al cliente, el enfoque de Fyn de combinar capacidades avanzadas de IA con marcos sólidos de gobernanza puede convertirse en un modelo para la adopción responsable de la IA en industrias reguladas.